串騙特惠貸款2.1億 37人落網
市民賣個資扮董事及員工 事成獲報酬60萬至百萬
特區政府2020年4月設立「百分百擔保特惠貸款」，協助中小企面對疫情期間現金流短缺問題。兩間銀行去年11月向警方舉報，發現有人申請「百分百擔保特惠貸款」時合共提供42份虛假文件，並已成功獲批有關貸款逾2.1億元。警方調查後鎖定一個詐騙集團，揭發騙徒招攬公司傀儡「董事」及「員工」，偽造公司業績和支出文件，騙取政府特惠貸款，得手後向傀儡「董事」提供60萬至100萬元作回報。警方本周一至周三（24日至26日）展開代號「寒雲」行動，拘捕37名男女，當中包括一名主腦及7名骨幹成員。
被捕的29男及8女（21歲至72歲），涉嫌「串謀詐騙」 罪，大部分人報稱無業，其餘從事裝修、運輸，部分人有黑社會背景。其中23人是公司傀儡董事，14人充當公司「員工」，涉及42間報稱從事裝修、清潔等業務的公司，但這些公司已長時間無運作。其中一名扮演「董事」的被捕人亦是詐騙集團主腦，他操控另外7名作為集團骨幹成員的「董事」犯案。警方在行動中檢獲大量銀行文件、電子設備、銀行卡及部分現金。
犯罪集團轉移資金僅還息
警方西九龍總區刑事部（行動）警司賈錦琳、重案組總督察邱雨星及高級督察黃健熙表示，騙徒循不同途徑，以金錢招攬「董事」開設傀儡公司，又從不同渠道收購個人資料虛構公司員工身份，透過虛報公司營業額，誇大僱員數目及薪金支出，營造出公司在營業期間大量虧損的現象，從而成功向銀行申請貸款。據調查所知，騙徒會向傀儡「董事」提供60萬至100萬元作回報，販賣個人資料的「員工」則會收到數千元，餘款則全數落入集團和骨幹袋中，當騙徒得到貸款款項後，會迅速將款項轉移至不同戶口，然後失去聯絡。
詐騙集團由2020年中至2023年4月，在網上以「零成本、高回佣、唔使還」作招徠，利誘市民出賣個人資料充當公司「董事」和「員工」申請貸款；當集團收集上述資料，便會一手包辦所有申請文件，包括虛假的公司業績、虛假僱員出糧紀錄及強積金供款紀錄等，再操控公司假董事申請貸款。當貸款獲批後，傀儡「董事」取得大約貸款的一成金額作為回報，其餘金額成為集團犯罪得益。集團為減低銀行的戒心，亦會保留小量金額一段時間，用作繳還貸款的利息。
翻查資料，警方日前亦發現兩個詐騙集團，藉特區政府「百分百擔保特惠貸款」行騙，利用隨機打電話和社交平台賣廣告招徠顧客，替他們偽造個人和公司文件申請特惠貸款，並抽取5,000元至9萬元費用。警方上周一至周三（17日至19日）展開代號「虎道」行動 ，成功拘捕16男7女（25至63歲），包括9名主腦及骨幹。兩個集團共提出24份申請，涉及詐騙貸款約3,170萬元，其中2,690萬元被警方及時攔截。
警方提醒市民，不要因為一時貪念而鋌而走險，作出違法行為騙取或協助騙取貸款；銀行業界在審批貸款時，亦需小心核實申請人所提交的文件。串謀詐騙、欺詐及行使虛假文書均屬嚴重罪行，一經定罪，最高可被判監禁14年，市民切勿以身試法。
