理財通灣區客人均擬投資71萬
滙豐調查：新措施吸引 青睞能源科技金融等行業
備受大灣區居民期待的「跨境理財通2.0」昨日正式啟動，其中個人投資額度上限由100萬元（人民幣，下同）增至300萬元，以更好地滿足區內居民的跨境投資需求。滙豐銀行昨發表的調查顯示，有24%現有投資者或有興趣投資的受訪者有意於未來12個月透過該計劃投資至少100萬元，意味已超過舊有「理財通1.0」的門檻上限；調查又指平均而言，受訪者傾向透過計劃投資約71萬元，預期投資年度回報率為7.7%，其中能源、科技、天然資源、生物科技和金融是最受投資者青睞的行業。◆香港文匯報記者 馬翠媚
滙豐表示，為了解大灣區居民透過理財通計劃進行跨境投資的興趣及喜好，於今年1月至2月期間對大灣區11個城市逾2,000名居民進行了網上調查。調查發現約三分之二的受訪者認為新引入的優化措施，包括放寬投資者准入門檻、擴大產品選擇及提高個人投資額度，都是吸引其參與跨境理財通或對該計劃增加投資的推動因素。調查亦顯示，有81%南向受訪者表示需要銀行財務顧問提供跨境投資諮詢援助。
大灣區金融業將更深入融合
滙豐大灣區辦公室總經理陳慶耀表示，「理財通2.0」進一步提高了計劃的吸引力，刺激投資並推動大灣區金融業更深入的融合，他引述調查中受訪者認為跨境理財通除了提供更多市場機遇、擴闊投資渠道及協助多元化投資外，能提供財富規劃及諮詢服務亦是推動他們參與計劃的重要因素，因此該行豐富了產品，擴大服務團隊規模並引入專業財富管理工具，幫助投資者把握新規帶來機遇。
增加投資渠道添市場新機遇
因應「理財通2.0」啟動，合資格產品擴容下，多個銀行將新產品上架，為客戶提供更多投資選擇。滙豐透露，該行及內地合作夥伴銀行合共提供的理財產品數量增至逾400項，包括超過100個投資國際及亞洲市場的基金，該行亦擴大在港的專業財富顧問團隊，他們會透過滙豐卓越理財尊尚和卓越理財客戶尊享的「滙財智富服務」投資組合分析工具，為南向投資者提供諮詢服務，讓他們對投資風險及機遇有更透徹的了解，以優化投資組合。不論現有或新參加理財通的客戶，個人投資額度上限由100萬元提高至300萬元。
擴專業團隊提供產品更豐富
另外，恒生及恒生中國提供合資格理財通產品（包括南向通及北向通）將增加至超過320款，較2021年正式啟動時接近「翻一番」。其中恒生提供南向通產品，包括不同資產及市場之基金、債券、存款證、人民幣、港元及外幣存款 ，當中主要投資大中華股票的基金選擇由「低至中」風險評級擴展至所有風險評級，其他基金選擇則由「低至中」風險評級擴展至「低至中高」風險評級（高息債券基金及單一新興市場基金除外）；而恒生中國提供的北向通產品中，公募證券投資基金由「R1至R3」擴大至「R1至R4」風險等級（不含商品期貨基金），涵蓋不同資產類別，並且新增了恒生中國發行的人民幣存款產品。
恒生銀行財富管理及個人銀行業務主管李樺倫早前表示，理財通為財富管理行業帶來新的發展機遇，特別是恢復通關後，增長更為顯著，其中去年恒生南向通的開戶人數按年升超過3倍。
「理財通2.0」吸引更多投資者參與
約三分之二受訪者表示新舉措將吸引其參與「跨境理財通」或增加投資
24%的現有投資者或有興趣投資的受訪者有意於未來12個月透過該計劃投資至少100萬元人民幣
平均而言，受訪者傾向透過計劃投資約71萬元人民幣，預期投資年度回報率為7.7%
81%南向受訪者表示需要銀行提供的跨境財務顧問服務
銀行新推理財通部分優惠
中銀香港：推廣期內，理財通「南向通」新客可享迎新優惠，包括進行任何累計等值10萬元人民幣或以上的理財通產品交易，可獲得現金獎賞500港元；完成任何跨境理財通產品交易累計等值80萬元人民幣或以上，可參加抽獎，最高可獲現金獎賞3,888港元。
渣打香港：渣打香港與渣打中國將聯手推出涵蓋基金、人民幣和美元存款產品的多項全新優惠，並將推出「灣悅會」（GBA Club）會員服務，為跨境客戶提供更多禮遇，同時透過各種推廣活動向客戶介紹最新的理財通產品。
信銀國際：推廣期內，「南向通」首300位新客指定期內存入資金，期內資金結餘可享高達6%年息率獎賞，獎賞最高達1.5萬元人民幣；透過該行網上渠道進行指定基金認購交易，可享首次網上基金認購費回贈優惠高達8,800港元。
中國工商銀行（亞洲）：合資格「南向通」客戶於推廣期內以南向通賬戶，透過手機銀行敘造1個月或3個月的人民幣/港元/美元定存，可享最高達10厘年利率；持有南向通投資賬戶之客戶經該行完成南向通計劃下之合資格基金認購交易，可享 0 認購費優惠。
創興銀行：推廣期內「南向通」投資賬戶之客戶優惠，包括客戶於該行香港分行，以指定貨幣兌換成港元並敘造3個月20萬元或以上之定存，可享年息5厘；以理財通投資賬戶透過該行任何交易渠道成功認購基金，可享0認購費優惠。
註：優惠細則以銀行公布為準
整理：香港文匯報記者 馬翠媚
