嚴打無牌匯款 金錢服務調查科逾兩年破50案
香港文匯報訊（記者 唐文）疫情下，訪港旅客減少，不少外匯找換店倒閉。在這情況下，有部分市民上網尋找外匯找換服務，甚至光顧無牌金錢服務經營者，但就忽略其中風險。香港海關金錢服務監理科發現，近期透過互聯網提供無牌金錢服務的案件明顯攀升，更有年輕化的趨勢。海關提醒，在外國的留學生用自己戶口幫香港市民匯錢，或利用交易平台進行代購代付等都有可能違法，而市民將自己銀行戶口租賣給無牌金錢服務商使用，更有可能觸犯洗黑錢等罪名。
海關金錢服務調查課指揮官張天豪日前向香港文匯報表示，為打擊無牌經營金錢服務，香港海關於2020年9月成立金錢服務調查課，至今已偵破50宗相關案件。針對該類違法的定罪，歷來最高判罰為監禁2個月，緩刑2年（2014年及2019年），大部分案件均獲判罰款。以單一案件計，最高罰款7.2萬元，亦有部分被告被判社會服務令，由80小時至160小時不等。
近年較常見的無牌經營金錢服務類型是利用社交平台賬號。海關金錢服務調查課高級督察盧詠欣舉例，若有市民有需求向韓國匯款，該人士可能在社交平台搜索韓國匯款的相關賬號，並與賬號經營者議定匯率、匯款額等，經營者以本地銀行戶口收取港幣，再用韓國戶口將韓圜轉入客人指定的韓國銀行戶口，並逐單收取手續費。
她表示，暫未見到這一類型案件有「集團式」趨勢，涉案金額亦通常不高，介乎數十至數千元，客人可能僅是希望購買海外商品而進行匯款，但性質仍屬於違法。「好多經營者都是因為曾經在外地留學或工作過，所以曾開設外地的銀行戶口，而他們就利用擁有外地戶口之便經營匯款業務。」
另一種犯案手法是利用公開的網上論壇進行無牌經營匯款。盧詠欣透露，海關早前成功檢控過一名學校教員，法庭其後將之定罪並罰款兩萬元。是案中，該教員有意將其內地戶口的人民幣換成港幣，故在網上的一個師生討論區發布有關帖文。有感興趣的師生見到帖文即聯絡該教員，將港幣以銀行過數或現金面交的方式給該教員，之後教員再將其內地銀行的人民幣轉賬給對方指定的內地銀行戶口。
雜貨店代辦匯款同屬違法
部分東南亞雜貨店亦存在無牌經營匯款的情況。不少在港工作的東南亞國家外傭需要定期向家鄉匯款，往往會委託附近相熟的東南亞雜貨店代為辦理，「這些雜貨店會收取匯款的港幣現金及手續費，之後再去持牌找換店進行匯款，以及分拆利潤或賺取手續費差價。根據《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》，替外傭匯款的雜貨店東主或員工已觸犯無牌經營金錢服務。」盧詠欣說。
有關利用匯款人戶口洗黑錢的模式，盧詠欣介紹，不法分子一般以金錢利誘他人提供其現有戶口登入資料及密碼，甚至要求開設新戶口轉賣或租出，有關戶口可能用於詐騙轉賬，或者將犯罪得益轉入轉出「洗白」，以掩飾其來源，販賣或出租戶口者同樣有可能被控洗黑錢，一經定罪，最高罰款500萬元及監禁14年。海關呼籲，市民切勿因一時貪念而墮入法網。
