（香港文匯報記者 蕭景源）警方鑑於近年詐騙案件不斷攀升，以港島總區為例，各類型詐騙案甚至佔整體罪案四成半。為此，警方港島總區刑事部由本月8日至21日，聯同轄下四個警區展開主要針對騙案中傀儡戶口持有人、代號「穿雲」的執法行動，其間在全港拘捕219人，他們涉嫌與146宗網上購物騙案、投資騙案、網絡釣魚騙案、電話騙案及求職騙案有關。案件涉及558名受害人，總損失金額超過5億元，當中不乏高學歷及高收入者，有年輕軟件工程師在短短5個月內被騙1,900萬元。
被捕的157男62女（17歲至77歲），當中大部分是傀儡戶口持有人，其中兩男一女更是警員在網上平台「放蛇」拘捕。被捕者分別報稱保險經紀、家庭主婦、健身教練、運輸工人等，他們涉嫌曾向詐騙集團借出或賣出銀行賬戶以換取報酬，而詐騙集團其後則以該些戶口接收及清洗約6,000萬元的犯罪得益。他們分別干犯「以欺詐手段取得財產」、「串謀詐騙」，「洗黑錢」及「煽惑他人犯洗黑錢」等罪被扣查。
不少受害人屬高學歷高收入
警方港島總區刑事部總督察林嘉澄昨日在記者會上指出，146宗騙案的558名受害人，年齡介乎17歲至80歲，個別損失金額由500元至1,900萬元不等。不少受害人為高學歷、高收入人士，包括會計師、核數師、銀行經理、投資顧問及法律工作從業員，當中有人墮入網上購物騙案，完成付款卻無法收貨，亦有人墮入投資騙案，被騙徒「一而再，再而三」地壓榨，最後近乎傾家蕩產。
港島總區防止罪案辦公室總督察胡敏怡指出，本次破獲的案件中損失金額最多的是一名36歲擁有大學學歷的軟件工程師，其被網上結識的騙徒誘騙開立投資戶口，起初受害人見戶口結餘有所增長，於是信以為真，按照騙徒指示將款項轉到第三方銀行賬戶。其間受害人曾要求提取「利潤」，但遭騙徒以各種原因拖延，並要求投入更多資金以便「解凍」賬戶。
最終事主愈陷愈深，甚至向屋企人借錢，在短短5個月內轉賬81次共1,900萬元至42個第三者戶口，直至騙徒與其失去聯絡始知被騙，而所謂的投資賬戶紀錄俱為騙徒虛構。
另一名受害人為70歲菜檔檔主，他早前接獲假冒內地公安的騙徒來電，訛稱受害人涉及一宗洗黑錢罪行，要求交出銀行戶口資料及密碼作調查。騙徒亦要求受害人每日報到，又威嚇倘不妥協，家人亦會受牽連被捕。
受害人信以為真，交出銀行戶口資料，結果被騙去1,200萬元畢生積蓄。胡敏怡指，受害人不單承受龐大金錢損失，個人心理及家庭關係亦會產生極大破壞。警方將繼續追查案件，不排除有更多人被捕。
租借戶口洗錢 如同騙徒幫兇
「傀儡戶口持有人如同騙徒幫兇！」港島總區刑事部高級督察洪諭因昨日在記者會上指出，傀儡戶口持有人透過出賣自己的銀行戶口，成為犯罪分子清洗資金的工具，是詐騙集團進行犯罪非常重要的一部分，即使該些戶口的持有人沒有直接參與詐騙，但對騙案受害人來說講，仍是詐騙集團的重要幫兇。
洪諭因指，雖然警方多次在不同渠道宣傳租借或販賣戶口屬違法行為，但仍有人明知故犯，與犯罪集團狼狽為奸。她舉例，有被捕者短時間內開設數個銀行賬戶，再借出或賣給犯罪集團以獲取數千元報酬。結果令犯罪集團能以小量金錢而得到傀儡戶口清洗數百萬，甚至上千萬元騙款，助紂為虐。
為截斷傀儡戶口買賣，港島總區在今次行動中亦主動出擊，派警員在網上進行「放蛇」行動，成功拘捕兩名本地男子及一名本地女子，他們涉嫌透過網上社交平台，以一千至數千元報酬利誘他人賣出或借出銀行戶口，用作收取詐騙款項。
警方強調，無論借出還是賣出戶口，均須承擔嚴重罪責。就過往案例，曾有被捕者為了2,000元報酬賣出戶口，予詐騙集團清洗300萬元黑錢，最終成為替死鬼，面臨近兩年監禁，但詐騙集團卻繼續逍遙法外。
針對打擊傀儡戶口運作，警方亦會徵詢律政司意見，積極向法庭申請加重刑罰，以起阻嚇作用。就過往一宗成功加刑案例，法庭考慮到傀儡戶口在詐騙及洗黑錢案件中的普遍性，以及對社會造成的損害程度後，將該名被捕者的刑期由22個月增加到26個月。
警方重申，洗黑錢屬嚴重罪行，根據香港法例第455章《有組織及嚴重罪行條例》，任何人如知道或有合理理由相信任何財產是犯罪得益，而依然處理該財產，一經定罪，最高可被判監14年及罰款500萬元。
（來源：香港文匯報A11：港聞 2024/01/23）
